SAT: ¿Cómo hacer transferencias bancarias a cuentas propias sin tener problemas?

Para las personas llevar un buen control de su dinero es indispensable y por ello en algunos casos se terminan enviando dinero a modo de transferencia entre cuentas bancarias de su propiedad, pero es al que el mismo Servicio de Administración Tributaria no recomienda por las consecuencias que trae.

La Secretaría de Hacienda podría ser detectado como una entrada o salida de ingresos, lo que al final propiciaría problemas fiscales, sumado a que el servicio anunció que pondrá en su Plan Maestro aplicando la Inteligencia Artificial para mejorar los procesos de fiscalización

Uno de los objetivos de ese plan es buscar evitar fraudes financieros, razón por lo que realizar una transferencia a una misma cuenta podría ser detectado con mayor facilidad.

En caso de llevar a cabo traspasos entre cuentas bancarias propias se deben presentar algunos documentos dependiendo de la circunstancia por la que se haya realizado la acción y acreditar que este tipo de transferencia es un depósito a efecto de evitar el cobro de contribuciones al respecto, pues los documentos que se lleguen a presentar funcionarán como prueba para que la autoridad no señale dichas transferencias como ingresos nuevos.

Los usuarios deben explicar si se llevó a cabo las transferencias entre sus cuentas bancarias propias y que no se trata de una actividad con la que se perciben ingresos nuevos.

Los documentos que se pueden entregar para aclarar son número de cheque o reporte de transferencia, origen del importe depositado, forma de pago, estados de cuenta bancarios, cuenta de donde proviene el depósito, papel de trabajo, estados de cuenta bancarios y copia del recibo del que proviene el monto

Por lo anterior, en caso de no realizar dicha entrega el titular podría meterse en problemas con Hacienda, además de que, con la implementación de la IA a los procesos fiscales, lo más conveniente será no llevar a cabo acciones que pudieran levantar alguna sospecha negativa, pues para la autoridad será más fácil detectar cualquier tipo de actividad fraudulenta.