¿Cómo saber si estoy cayendo en un esquema Ponzi? 3 cosas a tomar en cuenta, según Iban Wallet Online

Conocer sobre temas de finanzas, educación financiera y Fintech es importante hoy en día, sin embargo, a veces no les tomamos la suficiente relevancia, pero con el blog financiero de Iban Wallet Online serás un experto en los temas y todo lo que tiene que ver con el mundo de las finanzas. Siendo así, aprenderás lo que es un esquema Ponzi y lo que debes tomar en cuenta para saber si estás cayendo en este.

Este término tiene que ver con un fraude financiero, ya que consiste en pagar a los inversores de un emprendimiento inexistente con los fondos de los nuevos inversores, tal como una estafa piramidal, otro tipo de engaño en menor escala que opera de la misma manera. Primero piden dinero para un negocio, pero también buscan nuevos inversores y el dinero va llegando a las manos de las personas que inician con la pírame.

La palabra Ponzi se comenzó a usar en 1920, cuando Charles Ponzi realizaba actividades ilegales en el servicio postal de Estados Unidos. Primero se conoció la cuenta Ponzi y después esquema Ponzi, el que hace referencia al plan o estructura para manipular fondos de un sistema financiero.

Esta modalidad consiste en obtener utilidades financieras a partir del reclutamiento de nuevos inversores. Sin embargo, el engaño está en que las ganancias no provienen de una actividad real, más bien, el estafador usa los pagos de los nuevos inversores para mantener la ilusión de que es así.

Conociendo cómo funciona el esquema Ponzi, es importante reconocer cuando estamos cayendo en este tipo de estafas, ya que en algún momento todo tiene que colapsar y las consecuencias de confiar en este tipo de “negocios” son muy graves por la toda la red de personas que se ven involucradas.

Falta de transparencia

Cuando una empresa es legítima sus operaciones son transparentes, así como sus inversiones. Tomando en cuenta esto, es lógico que querremos saber con detalles lo que ha logrado el negocio cuando lo apoyamos con nuestro dinero. Sin embargo, si se resisten a proporcionarte lo que pides o no responden tus dudas es probable que seas parte de un esquema Ponzi.

Se enfocan en reclutar nuevos inversores

El objetivo principal de esta modalidad de fraude es atraer nuevos inversores, no enfocarse en las ganancias del negocio. En el caso de que la persona que te animo a invertir insista en que invites a tus amigos, familia o cualquier persona que conozcas a formar parte del supuesto emprendimiento, lo más probable es que se trate de un fraude.

Garantizan retornos altos

Todo el que ha invertido al menos una vez en su vida sabe que el retorno de la inversión no está 100% garantizada, ya que muchos factores pueden intervenir. Entonces, si una oportunidad de inversión te dice que las ganancias están garantizadas, es probable que seas víctima del esquema Ponzi. Lo mejor es desconfiar de las ofertas que sean demasiado buenas.

Si sigues estos consejos de  Iban Wallet México no serás víctima del esquema Ponzi. Así que cuando vayas a invertir verifica que se trate de una empresa legítima, visita su página web oficial, revisa si cuenta con los permisos de operación, entre otras cosas. En el caso de que no sea así, es mejor desconfiar. Recuerda que en Iban Wallet Online encontrarás todo tipo de información sobre fintech, innovación y tecnología, educación financiera y el mundo de las finanzas.